Autrefois considéré comme un coût d’acquisition irrécupérable pour l’assureur, FCB.ai a créé une solution pour transformer les prospects injoignables en clients. Cet article a pour but d’expliquer comment notre solution peut aider l’assureur à réintroduire ces prospects dans son modèle commercial existant, à réduire les coûts d’acquisition, augmentant ainsi la rentabilité et amenant l’utilisateur à travers un parcours de préqualification, un devis ou une vente complète de bout en bout.
IA dans le secteur de l’assurance – FCB.ai
Les solutions que nous avons créées chez FCB.ai aideront nos assureurs de la manière suivante :
- Initiatives axées sur les revenus afin d’augmenter le nombre de nouvelles polices d’assurance souscrites.
- Réduction des coûts en diminuant le coût d’acquisition par assuré.
- Efficacité opérationnelle grâce à des solutions en amont, au milieu et en aval du cycle de vie.
Qui sont les prospects non joignables dans le secteur de l’assurance ?
Pour mieux comprendre ce concept, il faut savoir qui sont les injoignables, quelle est leur place dans le modèle économique d’un assureur et comment les transformer en clients.L’une des fonctions les plus importantes pour tout assureur est la souscription de nouvelles affaires. Ceci est dû à l’attrition ou au taux de résiliation qui est en moyenne de 5 à 10 %, ce qui signifie que les polices existantes dans leur portefeuille vont expirer, en raison d’une variété de facteurs, entraînant une perte de revenus. Les assureurs s’efforcent d’avoir un portefeuille en croissance, ce qui signifie qu’ils souscrivent de nouvelles affaires à un taux supérieur à leur taux d’attrition existant. Sans nouvelles affaires, le modèle économique de l’assureur n’est pas viable et c’est la principale raison pour laquelle le développement de nouvelles affaires est vital.Les compagnies d’assurance ont une stratégie xx marketing très spécifique, visant un marché déterminé, le profil de leurs clients et leur capacité à fournir les services nécessaires pour fidéliser les assurés. Leurs stratégies marketing peuvent inclure à la fois la publicité en amont, c’est-à-dire les médias classiques, la télévision et la radio, et la publicité en aval, c’est-à-dire les médias numériques, les courriels, les SMS et les médias sociaux. Toute personne qui est intéressée est considérée comme un prospect. En d’autres termes, un prospect est une personne qui a choisi de recevoir d’autres communications de l’assureur.
Apres…
Le prospect sera ensuite acheminé vers un centre d’appels, qui est le principal mécanisme de conversion des prospects. Les agents doivent établir le contact avec le prospect, puis commencer le processus de préqualification. Pour ce faire, ils doivent leur poser une série de questions spécifiques et prédéterminées afin de s’assurer qu’ils conviennent aux produits proposés. Si le prospect répond NON à l’une des questions, il ne répond pas aux critères de l’assureur en matière de nouvelles affaires et l’appel est poliment interrompu et le prospect n’est pas poursuivi. Si l’interlocuteur répond OUI à toutes les questions, l’agent passe à l’étape de l’offre et si l’interlocuteur accepte, il devient client.Chaque entreprise détermine le nombre de fois qu’un prospect doit être contacté avant d’être considéré comme injoignable. Ce taux est estimé à environ 50%, et ces leads sont alors considérés comme perdus ce qui impact grandement le coût d’acquisition.
Les autres facteurs qui contribuent à l’augmentation du coût d’acquisition sont les suivants
- Seulement 70 à 80 % des prospects sont acheminés vers le centre d’appels sortant.
- 40% des leads ne répondent pas aux critères déterminants de la préqualification, donc aucun devis n’est proposé
- 20 % refusent le devis en raison du prix ou de conditions inadaptées.
La grande question pour la compagnie d’assurance est donc de savoir ce qu’elle est prête à dépenser pour acquérir un assuré (coût d’acquisition cible), ce qui constitue la base des modèles de performance. Elle tiendra également compte de la durée moyenne pendant laquelle un assuré restera client. Le coût d’acquisition par assuré est généralement mesuré par la prime à payer multipliée par un nombre déterminé de mois, avant que l’assureur ne commence à percevoir un bénéfice de l’assuré. En d’autres termes, le coût d’acquisition d’une compagnie doit permettre d’améliorer la rentabilité et les performances.
Comment FCB.ai peut-il aider à transformer des prospects injoignables en assurés ?
FCB.ai propose de contacter les prospects pour les transformer en clients. Si seulement 10% de ces prospects souscrivent, le coût d’acquisition est considérablement réduit.
Conclusion
Nous sommes très fiers d’être partenaire des principaux assureurs du marché Européen et africian, notamment SPB, Santander, Seguro Directo, Santam, Sanlam, Hollard, Momentum et MiWay, et les résultats obtenus sont un véritable témoignage de la valeur, de l’efficacité et de la rentabilité que nos solutions peuvent offrir.Si vous avez des questions sur nos solutions, ou sur l’IA conversationnelle en général, cliquez sur le bouton “chat” ci-dessous – nous serons heureux de vous aider à transformer vos injoignables en clients.
